Actualité

1) Hausse modérée mais généralisée des prix

Les projections économiques issues de plusieurs banques et instituts mettent en avant une poursuite de la hausse des prix en 2026.

• Après une progression notable en 2025, les prix moyens des maisons pourraient encore augmenter d’environ 3,6 à 3,8 % en 2026.
• Les appartements devraient aussi croître, avec une estimation autour de 3 à 4 % selon les régions. (Batibouw)

Cette augmentation n’est pas uniforme :

• Bruxelles continue d’afficher les prix les plus élevés (une maison moyenne autour de 600 000 €),
• tandis que certaines zones de Wallonie restent plus abordables, avec des progressions régulières mais moins intenses. (Batibouw)

Cette tendance modérée reflète une stabilisation après plusieurs années de grandes fluctuations et une meilleure anticipation des acheteurs.

2) Un marché qui se “normalise” – ni bulle, ni choc

Selon les prévisions des économistes, le marché ne repart pas à la « forte hausse » incontrôlée des années covid, mais se situe dans une phase plus équilibrée et durable.

L’analyse de Johan Van Gompel (macro-économiste chez KBC) résume cette période comme étant « un peu ennuyeuse, mais très bien ainsi » — traduisant une absence de surchauffe ou de corrections violentes des prix. (Trends)

Ce que cela signifie en pratique :

• les prix continuent d’augmenter,
• mais à un rythme plus conforme aux fondamentaux économiques,
• avec une capacité de résilience face aux chocs éventuels,
• et surtout sans retour aux niveaux de spéculation d’avant 2021. (Trends)

3) Impacts concrets sur les crédits hypothécaires

Cette stabilité du marché a des répercussions directes sur le financement immobilier :

a) Taux d’intérêt et décisions d’achat

Même si les taux hypothécaires n’ont pas retrouvé les niveaux ultra-bas d’avant 2022, ils sont moins volatils qu’au cours des années récentes, ce qui facilite la planification financière des acheteurs et la structuration des crédits à long terme. (Trends)

b) Capacité d’emprunt et offres bancaires

Dans un marché maîtrisé, les banques réévaluent leurs critères :

• une sélection plus rigoureuse des profils
• davantage d’attention à la performance énergétique du bien
• prise en compte de la durabilité à long terme du financement

Ces facteurs influencent directement la capacité d’emprunt et les solutions de crédit les plus pertinentes selon le projet (achat, rénovation, première résidence, etc.) — sans modifier fondamentalement l’accès au crédit pour les profils bien préparés.

4) Ce que les acheteurs doivent retenir aujourd’hui

Un marché stable n’est pas inactif : même si la croissance est modérée, la demande reste forte dans les zones dynamiques comme Bruxelles, le Brabant flamand, et certaines parties de Wallonie. (Batibouw)

La stabilité profite aux projets bien préparés : ceux qui ont une stratégie de financement claire et un dossier solide voient généralement leurs chances d’obtenir un crédit plus rapidement et avec de meilleures conditions.

Les fondamentaux continuent de guider le marché : offre limitée, pression démographique légère et exigences énergétiques influencent prix et financement. (Trends)

Conseil Credit Home

En cette période de reprise maîtrisée, il est essentiel de ne pas se contenter d’une lecture superficielle des tendances. Chez Credit Home, nous accompagnons nos clients pour transformer ces tendances en opportunités réelles :

• structuration optimale du dossier
• choix de la durée et du type de crédit le plus adapté
• anticipation des exigences des banques

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